Alexander Michel, CEO von Finanzguru, präsentierte auf dem Customer Focus Summit, wie Finanzguru die Digitalisierung von Finanzberatung und Versicherungen revolutioniert. Mithilfe von künstlicher Intelligenz und Open-Banking-Regelungen nutzt das Start-up Bankdaten, um eine unabhängige, datengetriebene Finanzberatung anzubieten, die den Bedürfnissen der Kunden entspricht.
Bankdaten als Grundlage für die Finanzberatung der Zukunft
Michel begann seinen Vortrag mit einer wichtigen Aussage: „Daten sind der Rohstoff des digitalen Zeitalters.“ Bei Finanzguru werden Bankdaten genutzt, um Kunden eine umfassende Übersicht über ihre finanzielle Situation zu bieten. Dies geschieht durch die Verknüpfung mehrerer Bankkonten, wodurch Kunden eine zentrale Plattform erhalten, die all ihre finanziellen Aktivitäten abbildet – von Girokonten bis hin zu Investitions- und Kryptokonten. Diese Übersicht schafft die Grundlage für eine intelligente Finanzberatung, die in der Zukunft von entscheidender Bedeutung sein wird.
Automatisierte Vertragsübersicht und Beratung
Ein einzigartiges Merkmal von Finanzguru ist die automatisierte Erkennung von Verträgen auf Basis der Bankdaten. Die App identifiziert automatisch laufende Verträge, die Kunden möglicherweise vergessen haben, und gibt Empfehlungen, wie sie ihre Finanzen optimieren können. Dies geht über einfache Strom- oder Gasverträge hinaus – auch Versicherungen werden erkannt und analysiert.
Letztes Jahr erweiterte Finanzguru sein Angebot, indem es einen Versicherungsmakler integrierte. Kunden können nun ihre Versicherungen direkt über die App verwalten, indem sie Finanzguru als neuen Makler einsetzen. Dies ermöglicht nicht nur eine umfassendere Beratung, sondern auch die Darstellung von detaillierten Versicherungsinformationen direkt in der App.
Der menschliche Faktor in der digitalen Welt
Obwohl Finanzguru stark auf Daten setzt, erkannte Michel, dass die menschliche Komponente in der Finanzberatung weiterhin eine wichtige Rolle spielt. Besonders bei komplexen Produkten wie Versicherungen oder der Altersvorsorge ist es entscheidend, dass Kunden persönlich beraten werden. Finanzguru kombiniert daher die Vorteile digitaler Lösungen mit menschlicher Beratung, um den Kunden die bestmögliche Unterstützung zu bieten.
Durch die bereits vorhandenen Daten startet die Beratung nicht „auf einem weißen Blatt Papier“, sondern baut auf einer fundierten Datenbasis auf, die alle Verträge und Finanzinformationen des Kunden umfasst. Das spart Zeit und ermöglicht es den Beratern, individuell auf die Situation des Kunden einzugehen. Wichtig ist dabei, dass die Kunden immer die Kontrolle über ihre Daten behalten und diese nur mit ausdrücklicher Zustimmung weitergegeben werden.
Die Zukunft der Finanzberatung: Vertrauensaufbau durch Daten
Michel betonte, dass Vertrauen der Schlüssel zum Erfolg ist. Finanzguru baut dieses Vertrauen durch Transparenz und Datensicherheit auf. Kunden nutzen die App im Durchschnitt jeden zweiten Tag, was zeigt, dass Finanzguru zu einem festen Bestandteil ihres Finanzmanagements geworden ist. Gleichzeitig sorgt die App dafür, dass der Kunde jederzeit die Hoheit über seine Daten hat, was insbesondere in Zeiten zunehmender Datenschutzbedenken ein entscheidender Vorteil ist.
Fazit
Alexander Michel präsentierte eine zukunftsweisende Vision für die Finanzberatung: datengetrieben, effizient und dennoch persönlich. Durch die Kombination von KI, Bankdaten und menschlicher Beratung schafft Finanzguru ein System, das Kunden nicht nur hilft, ihre Finanzen zu organisieren, sondern auch ihre finanzielle Zukunft aktiv zu gestalten.