Warum Regulierung und Innovation sich nicht ausschließen – und wie KI die Compliance in Banken effizienter und zukunftsfähig macht.

Innovation braucht Regeln – und Regeln brauchen Intelligenz

Innovation ist der Motor der Wirtschaft – aber ohne Leitplanken kann sie entgleisen. Genau hier beginnt das Spannungsfeld zwischen Regulatorik und Technologie, das Thomas Kaiser beim Customer Focus Summit 2025 adressiert. Als Gründer von Kodex AI weiß er: Gerade in der hochregulierten Bankenwelt ist Compliance kein Innovationsverhinderer, sondern ein Schlüsselbereich für echte Transformation.

In seinem Vortrag zeigt Kaiser, wie sich künstliche Intelligenz und regulatorische Anforderungen nicht ausschließen, sondern gezielt ergänzen lassen – wenn die Technologie richtig eingesetzt wird. Kodex AI hat es sich zur Aufgabe gemacht, KI-Lösungen zu entwickeln, die Banken bei der Einhaltung komplexer Vorschriften unterstützen, ohne Prozesse auszubremsen.

Compliance mit KI: von der Pflicht zur strategischen Chance

Warum passen KI und Compliance so gut zusammen? Kaiser nennt drei zentrale Gründe.

• Massendatenanalyse in Echtzeit: Regulatorik basiert auf der Erfassung, Auswertung und Dokumentation riesiger Datenmengen – eine Paradedisziplin für KI.
• Erkennung von Mustern und Risiken: KI kann Auffälligkeiten schneller erkennen als klassische Systeme und so Risiken frühzeitig sichtbar machen.
• Effizienzgewinne im Tagesgeschäft: Automatisierte Prüfprozesse, intelligentes Monitoring und dynamische Reportings entlasten Compliance-Teams deutlich.

Kodex AI setzt dabei auf technische Entscheidungen, die Transparenz und Prüfbarkeit garantieren – zwei Grundvoraussetzungen für den Einsatz von KI in regulierten Bereichen.

Use Cases aus der Praxis: So sieht KI-gestützte Compliance aus

Im Vortrag stellt Kaiser konkrete Anwendungsbeispiele vor, bei denen Kodex AI bereits erfolgreich eingesetzt wird.

• Transaktionsmonitoring zur Geldwäscheprävention
• Regelbasierte Risikoanalyse im Kreditwesen
• Automatisierte Dokumentation für regulatorische Berichte
• Anomalie-Erkennung bei internen Prozessen

Diese Lösungen helfen Banken nicht nur, regulatorische Vorgaben effizienter zu erfüllen – sie verbessern gleichzeitig die Qualität und Geschwindigkeit der internen Prozesse. Das Ziel: Compliance als Wettbewerbsvorteil und nicht als Belastung.

Das Compliance-Team der Zukunft

Zum Abschluss skizziert Thomas Kaiser seine Vision: Ein modernes Compliance-Team arbeitet datenbasiert, strategisch und technologiegestützt. Mensch und Maschine arbeiten Hand in Hand – die KI übernimmt Routineanalysen, während der Mensch sich auf Interpretation, Strategie und Kommunikation konzentriert.

Sein Appell: „Wir brauchen keine Angst vor KI in der Regulierung – wir brauchen Gestaltungswillen.“ Denn die Verbindung aus Technologie, Vertrauen und Verantwortung macht aus Regulierung keinen Bremsklotz, sondern einen Innovationskompass.